国内外の金融商品を用いた「ポートフォリオ・マネジメント・サービス(PMS)(R)」で高い評価を得ている投資顧問会社IFA JAPAN(R)株式会社(本社：東京都文京区、代表取締役兼CEO：荒川 雄一)は、2020年11月6日より、中小・小規模企業向けに「企業型選択制確定拠出年金(401k)」の導入促進キャンペーンを開始します。

“選択制401k”導入促進キャンペーン

「選択制401k」導入促進キャンペーンページ

https://www.ifa-japan.co.jp/lp/401k-campaign-page/

1. 「選択制401k」について

「企業型確定拠出年金(401k)」の中でも、“選択制”は、主に中小・小規模企業が導入しやすい制度です。希望者のみが加入できる制度で、コストも抑えながら導入することが可能です。「人生100年時代」を見据えた上で、社員の老後の資産形成を後押しする有力な制度と言えます。

＜加入者(社員)のメリット＞

(1)自分で決められる

加入する／しない、また掛け金の額も自分で決めることができます。

(2)掛け金が全額所得控除される

例えば、課税所得500万円、所得税率20％の場合

月2万円(年間24万円)掛金を掛けると、

掛金24万円×20％＝48,000円がお得となります。

さらに、翌年の住民税10％分(24,000円)もお得になります。

(3)運用期間中の利益は非課税

通常、利息や運用益にかかる20.315％の税金がかかりません。

(4)受取時にも所得控除が使える

一時金として受け取った場合、退職所得控除が使えます。

例えば、30年加入されていた人であれば、

20年×40万円＋10年×70万円＝1,500万円まで非課税で受け取れます。

(5)社会保険料の負担も下げられる

確定拠出年金の掛け金は、社会保険料の算定に含まれません。

※ケースによっては、将来の厚生年金、保険金等の受取額が減る場合もあります。

＜企業のメリット＞

(1)福利厚生制度の充実により、採用率や定着率の向上が望めます。

(2)従業員の「自分年金(退職金)作り」の支援ができます。

(3)社会保険料の企業負担分を軽減できます。

2. 「選択制401k」の解説専用動画

社員にも企業にも大変メリットがある同制度の認知度を高め、理解を深めて頂くために、この度キャンペーン企画として、その「導入目的」に合わせて、「選択制401k」の専用動画を、2つご用意致しました。

動画1「中堅・中小企業のための企業型選択制確定拠出年金」

＜導入目的：従業員の福利厚生の拡充＞

一つ目は、「従業員の福利厚生」を重視したい中堅・中小企業の経営者向けの動画です。

退職金を大企業並みには用意できない中、従業員の老後の「資産形成」を確実に支援するための内容です。

結果、会社の採用率や定着率の向上、従業員の会社に対するロイヤルティの向上など、“企業の組織力強化”につなげるための制度導入です。

動画2「法人の節税と個人の資産形成のための企業型選択制確定拠出年金」

＜導入目的：節税と個人の資産形成＞

二つ目は、社長1人の会社や家族経営の同族会社、独立開業の医療法人など、小規模企業の経営者向けの動画です。主に「節税」と「個人の資産形成」を切り口として、解説しています。

節税の切り口で「401k」を語ることはほとんどないと思いますが、一般的に行われている生命保険などを使ったスキームに比べ、コストを掛けずに、キャッシュフローの悪化も防げ、税の繰り延べではなく、確実に個人へ“資産移転”を行うことができます。

そして、税制優遇を受けながら、「個人の資産形成」を行うことができるスキームです。

退職金自体がない小規模事業者、家族経営企業には、“優先順位NO.1”の制度と言えるでしょう。

さらに、法人化していない個人事業者にとっては、実は“法人成り”によって、より大きなメリットがあります。是非、内容を確認してください。

動画はコチラのキャンペーンページからご覧いただけます↓

https://www.ifa-japan.co.jp/lp/401k-campaign-page/

3. 「選択制401k」のモデル運用プラン

「選択制401k」の導入支援にあたって、当社の最も大きな強みは、投資助言会社として、運用モデルプランを加入者に助言していることです。

運営管理機関が取り扱っている30以上の投資信託の中から、5つの「モデル・ポートフォリオ」を構築し、その情報を加入者にご提供しています。また、メールや電話でも、ご相談に応じています。

株式と債券の投資信託を用いた各「ポートフォリオ」の直近10年間の年間収益率は、以下の通りです。

＜直近10年間の年平均収益率＞

株式投信100％プラン　　　　　　　 9.7％

株式投信70％＋債券投信30％プラン　6.8％

株式投信50％＋債券投信50％プラン　5.0％

株式投信30％＋債券投信70％プラン　3.5％

債券投信100％プラン　　　　　　　 1.4％

※2020年9月末日の実績をもとに算出しています。過去の実績数値であり、将来の運用を保証するものではありません。詳しい「運用報告書」をご希望の方は、別途お問い合わせください。最新の「ファクトシート(運用報告書)」を送付いたします。

「企業型選択制確定拠出年金(401k)」専用ページはコチラ↓

https://www.ifa-japan.co.jp/lp/401k/

■会社概要

(1)商号　　　　　：IFA JAPAN(R)株式会社( https://www.ifa-japan.co.jp/ )

(2)代表者　　　　：代表取締役兼CEO　荒川 雄一

(3)登録番号　　　：関東財務局長(金商)第486号

(4)加入協会　　　：一般社団法人 日本投資顧問業協会　会員番号：012-02324

(5)加入団体　　　：東京商工会議所　会員番号　C2679531

(6)本店所在地　　：東京都文京区本郷1-25-5 見学ビル3階

(7)設立年月日　　：2001年2月

(8)主な事業の内容：企業型選択制確定拠出年金の導入支援並びに運用プランの提供(助言)、

　　　　　　　　　 国内外の投資信託・ETF・海外ファンドを用いた

　　　　　　　　　 「ポートフォリオ運用」の助言業務、

　　　　　　　　　 海外金融商品の情報提供、

　　　　　　　　　 投資信託・ETFの診断並びにポートフォリオの提供

(9)資本金　　　　：10,000千円

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